Quaderni del Dipartimento di Scienze Economiche e Matematico-Statistiche dell'Università del Salento - Collana di Economia

Obiettivo di questo lavoro è quello di presentare sia un modello del riciclaggio dei capitali illeciti, sia un modello economico di analisi del riciclaggio attraverso usura. Il primo è una evoluzione di un modello già presente in letteratura. La differenza consiste essenzialmente nel diverso modo di valutare la convenienza o meno per un criminale di reinvestire nel mercato illegale, la quota di denaro di fonte illecita sottoposta a ripulitura, visto che quest’ultima attività non è priva di costi ed ogni nuova immissione oggi nel mercato illegale, pone domani nuovamente il problema della ripulitura.

Nel secondo modello si vede cosa accade quando la attività di ripulitura viene messa in atto utilizzando il credito d’usura. Il risultato più interessante che emerge da tale modello è che il tasso usurario a cui si eroga il prestito può non essere più alto di quello legale, ma addirittura può risultare più conveniente, proprio perché il credito d'usura svolge anche una ulteriore funzione illegale, quella appunto di ripulitura.